ファイナンシャルプランナー業務 ライフプラン相談承ります
家族構成、住まい、仕事、収入、将来の夢など、人生は人それぞれですが
結婚・教育・マイホーム購入・老後生活などお金の問題は誰にでもついてまわります。
人生の夢や目標をかなえるには、実現までの計画をたて、資金を準備しておくことが大切です。
FP （ ファイナンシャルプランナー ） はこのような夢や目標の実現に対して、お金の様々な悩みを中立的な立場で
サポートする、いわば家計のホームドクターです。
お客様にとって何が一番かを一緒に考え、夢の実現のお手伝いをさせていただきます。
ライフプランとは、 将来の夢や計画を盛り込んだ人生の設計図のことです。
では、ライフプランの実現に、いつ・どのくらい・どんな方法で資金を準備したらよいのでしょうか？
当社では個人のライフスタイルや価値観をふまえながら様々なデータをもとに、あなたの人生のお金の収支、貯蓄額の推移をシミュレーションし、ライフプラン実現の問題点の確認、ベストな改善策のご提案をさせていただきます。
家計改善サポート
誰に相談していいのか分からない、家計のお悩みやお金に関する不安や疑問。そんなお金のモヤモヤを、将来のハッピーに変えるお手伝いをさせていただきます。
今のあなたの家計についてじっくり分析し、改善すべき点は何か、実際何をどうしていったら良いのかなど、分析・改善から実行までトータルでサポートします。
お金の基本、効率的な貯蓄方法とその実行の仕方、家計改善のポイントなど分かりやすくお話しします。
こんな方におすすめです
- なかなか貯金ができない
- 結婚を期に今後の家計について考えたい
- 老後資金・将来が不安
- 家計を見直し、安心できる将来設計を考えたい
- マイホームの購入を考えている
保険見直し
保険は生涯で住宅の次に高い買い物だと言われています。
あなたは必要な保障に入っていますか？
保険料を払い過ぎていませんか？
お客様のご希望、家族構成などを考慮し、必要な保険金額、期間、内容をしっかり考え、無駄のない安心できる保険プランをご提案します。これから保険に入りたいという方もご相談ください。
- ステップ1
- 現在加入している保険の内容をじっくり分析し、足りない保障や不要な保障がないか確認します。
- ステップ2
- 問題点があれば、お客様個々の要望や将来を考慮し、最適な保障内容をご提案します。
- ステップ3
- 見直しを実行する場合は、実際の手続きなど、プラン実行までサポートします。
こんな方におすすめです
- 毎月の保険料を安くしたい
- 保障内容を見直したい
- どんな保険に入っていいのかわからない
- 更新で保険料が上がってしまうので心配
教育資金
お子様一人の教育費は、約1,000万円～2,000万円かかると言われています。最近は塾や習い事も盛んになり、学費も上昇傾向にあり、家庭が負担する教育費用は増えています。
早いうちから教育プランの目安を立て、それに応じた教育資金を計画的に準備することが重要です。
お子様の将来のため、安心な方法で教育資金の積み立てを始めましょう。
- ステップ1
- お子様の将来の大まかな教育プランをたてます。 （幼稚園から小学校まで公立で、中学から大学までは私立、など）
- ステップ2
- 教育プランにいくら位の費用がかかるか、概算費用を試算します。
- ステップ3
- いつまでにいくらくらい必要か逆算し、どのような積立方法がベストかを考えます。
こんな方におすすめです
- 教育資金の準備をしたいが、どうしたらいいか分からない
- 教育資金がどのくらいかかるか分からず不安
- なかなか貯蓄ができない
住宅ローン相談
住宅ローンをどのように組むかで将来の支払い・収支は大きく違ってきます。
それぞれの家庭にあった借入額や支払いパターンを考え、無理のない資金計画を立てましょう。
実際に返済パターンをシミュレーションすることで、どんなプランがベストか分かりやすくアドバイスします。
（ 住宅ローンを組んだ場合のキャッシュフロー作成を含みます ）
- ステップ1
- ご家族のライフイベント・生活費等を考慮し、無理のない返済可能額を算出します。
- ステップ2
- 返済をシュミレーションで確認し、ベストな返済プランを考えます
- ステップ3
- 住宅ローンの申込み、審査、実行に関するサポートを希望される場合は専門家と連携の上で対応させていただきます。
こんな方におすすめです
- 家を購入したいが将来のローンの支払いが心配
- 住宅ローンの借り換えを検討している
- 変動金利と固定金利どちらを選んだらいいのか悩んでいる
教育資金
あなたのご家計や将来のご希望について伺ったうえで、今後のお金の持ち方から、ＮＩＳＡやｉＤｅｃｏを活用した積立投資など、賢くお金を貯め、増やしていく仕組み作りまでをゼロからトータルでサポートします。投資の知識がなくて不安という方、パソコンが苦手という方でも大丈夫です。
- ステップ1
- 現在の家計状況の把握、今後のライフプラン、運用の目標額やご希望をお伺いします。
- ステップ2
- お客様一人ひとりに合わせた、安心できる資産運用プランを考えます。
- ステップ3
- 商品の選び方から手続きや設定方法までトータルでサポートします。
こんな方におすすめです
- 今話題のＮＩＳＡ・ｉＤｅｃｏを始めてみたい
- 教育・老後資金などを効率よく準備したい
- 資産運用を始めたいが知識がなく不安
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お客様の話をじっくりと聞き、お客様の考え・判断を尊重します |
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不要な商品の提案、一方的な説明は行いません |
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お客様が納得のいくまで分かりやすく、丁寧に説明します |
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サービス内容にご納得いただけない場合、料金はいただきません |
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まずはお電話かメールでご相談の内容、初回相談の希望日をお知らせください |
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初回相談：ご相談内容の目的や内容をおうかがいします |
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その後のサポートを希望される場合 |
- 面談1回目
- ヒアリング（現状の問題点・今後の目標の確認、データ収集）
- 面談2回目
- シミュレーション結果、改善案のご提案
- 面談3回目
- 必要に応じて具体的な実行支援を行います
※サービスにご満足いただけない場合は、料金は全額ご返金いたします。
佐治 富美子 （ さじ ふみこ ）
- AFP （ 日本FP協会会員 ）
- 2級ファイナンシャルプランニング技能士 （ 国家資格 ）
- 住宅ローンアドバイザー （ 金融検定協会 ）
- 証券外務員二種 （ 日本証券業協会 ）
- 生保・損保募集人資格
- ロングステイアドバイザー （ 財団法人ロングステイ財団 ）
岐阜県中津川市出身、愛知の短大卒業後、ＩＴ関連、金融機関での勤務を経て、2011年よりファイナンシャルプランナーとして活動を開始。
家計・住宅・保険・資産運用など、通算500件以上のマネー相談に携わる。
現在は「楽しく貯めて賢く増やす家計の仕組み作り」をテーマに、セミナー、相談業務を中心に精力的に活動を行っている。
＜講師実績＞
■賢く働き上手に貯める！家計とお金セミナー（中日新聞社様）
■お得な資金計画教えます！女性目線の住宅資金解決セミナー（ナゴヤハウジングセンター様）
■住宅資金のお悩み解決セミナー（ナゴヤハウジングセンター様）
■貯める家計とライフプランの基礎知識（長久手文化の家様）
■セカンドライフを楽しもう～海外ロングステイの基礎知識（ユーキャン様）
■医療と保険の最新動向（ビジネス教育出版社様）
■海外ロングステイとライフプランの基礎知識（ユーキャン様）
■1000万差がつく！貯め体質になる家計改善セミナー（きらめきＰＣスクール様）
■知って得する･保険と家計の見直しセミナー（長久手文化の家様）
■だれでもできる貯蓄と運用セミナー（かなやま小町様）
■貯める＆増やす！夢を叶えるマネーセミナー（かなやま小町様）
